“只需要給我一張不用的銀行卡，你就能日進斗金……”個人銀行卡出租就能輕松賺錢?殊不知，這些銀行卡全部流入非法渠道，成為境外電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團伙用來洗錢“跑分”的作案工具。所謂“跑分”，就是通過銀行賬戶或第三方支付賬戶，為不法分子進行代收款、轉(zhuǎn)賬，有償幫助不法分子轉(zhuǎn)移涉賭、涉詐等“黑金”，賺取傭金的不法行為。
去年3月，犯罪嫌疑人楊某在某社交媒體APP上使用自己的銀行卡，為境外網(wǎng)絡(luò)賭博平臺“跑分”賺取傭金。去年5月至12月，楊某又發(fā)展下線陳某、梁某、賈某等人為自己“跑分”。同時，他們組織嚴(yán)密、分工明確，不僅在本區(qū)內(nèi)利用親戚、朋友、同學(xué)等關(guān)系租用大量銀行卡，辦理工商營業(yè)執(zhí)照開設(shè)對公賬戶，而且還帶領(lǐng)“卡娃”到外省市辦理銀行卡用于實施違法犯罪行為。
去年4月至今年3月，楊某聯(lián)合陳某、梁某、賈某等人，利用社交媒體APP組建多個平臺從事“跑分”犯罪行為，涉案資金流水上億元，非法獲取巨大利益。
我區(qū)警方通過分析研判，循線追蹤，在今年3月，對該“跑分團伙”集中收網(wǎng)。目前，已抓獲犯罪嫌疑人9名，扣押手機15部、車輛1輛，涉案銀行卡103張，凍結(jié)資金10萬元，扣押嫌疑人違法所得8.7萬元，案件正進一步偵辦中。
民警提醒，“跑分”是與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪相伴而來的衍生犯罪和末端犯罪，是國家開展“斷卡”行動的打擊重點。廣大群眾切勿相信網(wǎng)上高價收購、租用銀行卡或者虛擬賬戶等信息。當(dāng)親戚、朋友、同學(xué)以“借用”的名義或者支付租金等方式向你索要銀行卡或者虛擬賬戶時要提高警惕，不要貪圖蠅頭小利，防止被利用成為犯罪分子“跑分”的工具。若非法提供賬戶涉嫌犯罪，涉案賬戶將被公安機關(guān)依法凍結(jié)，戶主在個人征信受到嚴(yán)重影響的同時，還將面臨法律的懲處。
